Per una valutazione preliminare del rating aziendale online, documenti e requisiti servono a rendere leggibile la situazione dell'impresa. Lo studio di commercialisti verifica il materiale già disponibile prima di una richiesta di fido, di credito o di un confronto con la banca. Non esiste un elenco identico per ogni impresa e la raccolta non equivale a una garanzia di accesso al credito.
Documenti che possono essere utili
In funzione del caso possono essere richiesti bilanci, situazioni contabili aggiornate, scadenziari di clienti e fornitori, partite aperte, contratti rilevanti, dati sulle esposizioni bancarie e informazioni sui flussi amministrativi. La pertinenza dipende dalla finalità, dall'urgenza e dagli interlocutori coinvolti. Prima di inviare i documenti è utile indicare il motivo della richiesta e la data alla quale le informazioni sono aggiornate.
Requisiti di leggibilità e coerenza
Un documento disponibile ma datato, una scadenza non riconciliata o dati esposti in modo non coerente possono rendere più difficile comprendere il quadro complessivo. La contabilità corretta è una base importante, ma non basta da sola a definire il merito creditizio. Lo studio individua informazioni mancanti, da aggiornare o da chiarire, senza attribuire un rating definitivo.
Passaggi dopo la raccolta
Dopo avere definito il perimetro, lo studio esamina la documentazione, ne verifica la leggibilità e segnala i punti da approfondire con l'impresa, il commercialista o altri professionisti associati quando necessario. L'esito è un fascicolo informativo più ordinato e una maggiore consapevolezza dei passaggi successivi, non una promessa di fido, finanziamento o decisione bancaria.